Las investigaciones financieras y patrimoniales son esenciales para descubrir fraudes y ocultación de bienes, gestionar riesgos, conocer el estado de empresas/personas y proteger activos. Los detectives privados juegan un papel crucial en este tipo de investigaciones, utilizando su experiencia y herramientas avanzadas para obtener información precisa y detallada. En este artículo, exploraremos qué implican estas investigaciones, las técnicas utilizadas, y por qué contar con un detective privado puede ser la clave para salvaguardar tus intereses financieros.

¿QUÉ SON LAS INVESTIGACIONES FINANCIERAS Y PATRIMONIALES?

Las investigaciones financieras y patrimoniales tienen como objetivo analizar y descubrir detalles sobre las finanzas y los activos de una persona o entidad, esto incluye la identificación de ingresos, gastos, propiedades, inversiones, deudas, nivel de vida y cualquier otra información financiera relevante. Estas investigaciones se utilizan en una variedad de contextos, incluyendo:

• Divorcios, custodias, medidas (pensión compensatoria, pensión alimenticia…) y disputas familiares: Para determinar el valor neto de los activos y garantizar una distribución justa.
• Litigios comerciales: Para evaluar la solidez financiera de una empresa y su capacidad para cumplir con obligaciones contractuales.
• Fraude y malversación: Para descubrir actividades ilícitas y recuperar fondos perdidos.
• Verificación de antecedentes y situación actual: Para evaluar la solvencia financiera de socios comerciales potenciales.

TÉCNICAS UTILIZADAS EN LAS INVESTIGACIONES FINANCIERAS Y PATRIMONIALES

Entre las diferentes técnicas utilizadas para este tipo de casos, destacamos el análisis de informes financieros, comerciales, de bienes inmuebles y muebles, así como, la realización de seguimientos in situ y de seguimientos del estado de los activos, además en nuestro equipo multidisciplinar de detectives privados tenemos expertos auditores, contadores, financieros, entre otros, estos profesionales pueden ofrecer análisis detallados y conocimientos especializados que complementan las habilidades de los detectives.

El primer paso en una investigación financiera es la recopilación y el análisis de documentos financieros. Esto incluye estados de cuenta bancarios, declaraciones de impuestos, registros contables, facturas y otros documentos que puedan proporcionar información sobre las finanzas de la persona o entidad investigada. Los detectives privados revisan minuciosamente estos documentos para identificar irregularidades, patrones de gasto y fuentes de ingresos no declaradas, así como, otros documentos en lo que se observan ocultaciones de bienes muebles e inmuebles e incluso utilización de testaferros para ocultar la situación financiera real, realizamos el seguimiento de activos, que consiste en descubrir propiedades y otros bienes que una persona o empresa pueda estar ocultando. Los detectives privados utilizamos bases de datos públicas y privadas para rastrear propiedades inmobiliarias, vehículos, inversiones y otros activos. Este proceso puede revelar bienes que no han sido declarados y proporcionar una imagen más completa del patrimonio investigado.

Los detectives privados utilizamos herramientas para analizar las actividades en redes sociales y otros registros en línea. Esto puede proporcionar pistas sobre transacciones financieras, relaciones comerciales y movimientos de fondos que no son evidentes en los documentos financieros tradicionales.

CASOS DE ÉXITO EN INVESTIGACIONES FINANCIERAS Y PATRIMONIALES

Gracias a nuestra amplia experiencia en este tipo de investigaciones, tenemos éxito en la mayoría de estas, encontrando documentos, relaciones comerciales y ocultaciones de bienes que tras demostrarlas con nuestros informes en juicios han ayudado a nuestros clientes a poner justicia en su situación.

Por ejemplo, en un caso de pensión compensatoria, nuestro cliente sabía que la otra parte investigada trabajaba en negro, para poder percibir tal pensión compensatoria, por lo que, nuestro equipo de detectives realizó una investigación tanto valiéndose de las tecnologías como tradicionalmente, pudiendo averiguar dónde trabajaba esta persona y el nivel de vida que realmente llevaba, así como, la ocultación de bienes y empresas usando testaferros.

En otro de nuestros casos, nos contrató una empresa, ya que, detectó irregularidades en sus finanzas y sospechaba de fraude por parte de uno de sus ejecutivos. Nuestros detectives privados llevaron a cabo una investigación exhaustiva, revelando un esquema de malversación en el que el ejecutivo desviaba fondos a cuentas personales y contactaba con clientes de la empresa para su propio beneficio, sin detallarlo, utilizando los fondos y trabajadores de la empresa para realizar trabajos que lo beneficiaban a él. La evidencia obtenida permitió a la empresa tomar acciones legales y recuperar una parte significativa de los fondos.
Por último, uno de los casos que más recibimos y que beneficia a nuestros clientes, es la investigación de antecedentes y actualidad financiera de posibles nuevos socios. En concreto, nuestros detectives elaboran un informe que detalla la situación y posibles entramados del posible socio para verificar la información que este aportó y, en muchas ocasiones, encontramos deudas significativas y varios litigios activos y pasados. Esta información permite a la compañía evitar una decisión potencialmente desastrosa.

BENEFICIOS DE CONTRATAR A UN DETECTIVE PRIVADO PARA INVESTIGACIONES FINANCIERAS Y PATRIMONIALES

Como detectives privados tenemos la formación y la experiencia necesarias para llevar a cabo investigaciones financieras y patrimoniales de manera efectiva, pues utilizamos de técnicas de análisis financiero y somos capaces de interpretar datos complejos, identificar irregularidades y obtener una visión completa de la situación financiera de una empresa o persona.

Además, los detectives privados tenemos acceso a una variedad de herramientas y recursos avanzados que no están disponibles para el público general, esto incluye bases de datos especializadas, software de análisis financiero y tecnología de fuentes abiertas, dichas herramientas permiten recopilar y analizar información de manera más eficiente y precisa.

La discreción y confidencialidad son fundamentales en nuestras investigaciones, sobre todo en temas financieros y patrimoniales, aseguramos que la investigación no sea detectada por la persona o entidad investigada, esto protege la integridad de la investigación y minimiza el riesgo de que se oculten o destruyan pruebas.
Por lo tanto, un detective privado proporciona una perspectiva objetiva e imparcial y su único interés es descubrir la verdad y proporcionar a sus clientes información precisa y detallada, teniendo en cuenta que las investigaciones financieras y patrimoniales son esenciales para proteger activos, descubrir fraudes, tomar decisiones informadas…

Nuestros detectives privados, con su experiencia, conocimientos especializados y acceso a herramientas avanzadas, juegan un papel crucial en estas investigaciones y ayudan a encontrar la verdad, por ello, si tienes alguna duda puedes contactar con nosotros, en Detectives Culmas estaremos encantados de atenderte, por ello, si necesitas llevar a cabo una investigación financiera o patrimonial, cuenta con nosotros y no dudes más, nuestros expertos te aportarán solución a tus problemas de forma discreta y eficaz, adaptados a tus necesidades específicas.

Estamos aquí para ayudarte a descubrir la verdad y salvaguardar tu patrimonio.